CGPP

Conseiller-en-Gestion-de-Patrimoine

Conseiller-en-Gestion-de-Patrimoine ( CGP )
Généraliste du patrimoine, le Conseiller-en-Gestion-de-Patrimoine ( CGP ) ou Conseiller-en-Gestion-de-Patrimoine-Indépendant ( CGPI ) préconise et propose à ses clients, des stratégies d'investissement ou des produits les mieux adaptés.
Il leur offre un service à haute valeur ajoutée permettant l'optimisation de leur patrimoine .
Ne dépendant d'aucun réseau, banque ou compagnie d'assurance, le Conseils-en-Gestion-de-Patrimoine Indépendant a la liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates. Son expertise s'exerce dans 4 secteurs d'activité :
- conseil en stratégie et organisation patrimoniale
- assurance : assurance-vie , prévoyance , retraite, PEE , PERCO

- valeurs-mobilières et marché financier
- immobilier
Ses interventions peuvent être rémunérées sous la forme d'honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalablement acceptée par le client, ou par une rémunération liée aux investissements .
Les conseils en gestion de patrimoine indépendants constituent aujourd'hui un vecteur avéré et crédible d'accès à l'investissement .
Il conseil selon le profil de son client les dispositifs fiscaux les plus adaptés
Dispositif-fiscal
C'est une Loi votée par Décret qui permet un allègement d'impot .
Les principaux dispositifs fiscaux sont :
- Loi Scellier Loi-Scellier
- Loi De Robien
- Loi Demessine
- Loi Borloo
- ZRR ( Zone-Rurale-a-Revitaliser )
- LMP ( Loueur-Meublé-Professionnel )
- LMNP ( Loueur-Meublé-Non-Professionnel )
- Girardin
- Loi Malraux
- Monuments historiques MH
- FCPI ( Fonds-Commun-de-Placement-dans-l'Innovation )
- FIP ( Fonds-d'Investissement-de-Proximité )
- GFV ( Groupement-Foncier-Viticole )
- SCPI

- FPI ( Fonds-de-Placement-Immobilier )
- Bois-et-Forêts , Groupement-Forestier GF
- SOFICA
- SOFIPECHE
- Tontine

Carte-professionnelle-d'agent-immobilier

Carte-professionnelle-d'agent-immobilier
Pour pouvoir exercer sa profession, l’ Agent-Immobilier doit impérativement être en possession d’une Carte-Professionnelle délivrée par la Préfecture et renouvelable chaque année.
La réglementation impose à l’ Agent-Immobilier de :
- justifier d’une aptitude-professionnelle (formation, diplôme, expérience-professionnelle ) ;
- ne pas avoir fait l’objet de sanction-pénale ni avoir fait l’objet des incapacités suivantes : faillite-personnelle , radiation des fonctions d’administrateur ou de mandataire-judiciaire, ne pas avoir exercer une profession-libérale au moins pendant six mois ;
- justifier d’une garantie-financière ;
- souscrire une assurance Responsabilité-Civile-Professionnelle ( RCP ).
Cette carte est obligatoire pour tout intermédiaire commercialisant des produits immobiliers de défiscalisation .

Actif successoral

Actif successoral
Patrimoine constitué par les biens faisant partie de la succession du défunt , une fois le passif déduit, dettes et charges.
L' immobilier même non livré : VEFA , souvent acquis dans le cadre d'une défiscalisation de Robien , Borloo , Girardin , Demessine demembrement ... rentre dans l' actif-successoral .
La Tontine ne rentre pas dans le calcul

Amortissement Patrimoine	Assurance-locative Scellier
COM	Combat-medieval
Compagnies-d'assurance