CGPP

Compte-Titres

Compte-Titres
Le Compte-Titres a pour but d'effectuer des opérations boursières d'achat ou vente de valeurs-mobilieres .
Compte spécial, ouvert le plus souvent dans une banque ou une société-de-bourse et qui enregistre les titres ( actions , obligations , SICAV , FCP , warrants , etc.) détenus, soit en compte libre, soit sous forme de PEA .
Plusieurs possibilités de gestion du Compte-Titres :
- gestion personnelle de son compte ;
- gestion-sous-mandat : laisser un intermédiaire gérer son Compte-Titres en lui indiquant le niveau de risque accepté.

Assurance-Vie

Assurance-Vie
Contrat d' épargne constituant un capital ou une rente au profit du souscripteur .
En cas de décès du souscripteur , en cours ou en fin du contrat , le capital et les intérêts générés sont transmis à un ou plusieurs bénéficiaires-désignés .
Contrairement à l' assurance-vie , le contrat Tontine n'est pas disponible avant le terme et, en cas de décès du souscripteur, les sommes versées sont perdues.

CGP

CGP ( Conseiller-en-Gestion-de-Patrimoine )
Généraliste du patrimoine , le Conseiller-en-Gestion-de-Patrimoine ( CGP ) ou Conseiller-en-Gestion-de-Patrimoine-Indépendant ( CGPI ) préconise et propose à ses clients, des stratégies d'investissement ou des produits les mieux adaptés.
Il leur offre un service à haute valeur ajoutée permettant l'optimisation de leur patrimoine.
Ne dépendant d'aucun réseau, banque ou compagnie-d'assurance, le Conseils en Gestion de Patrimoine Indépendant ( CGPI ) a la liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates. Son expertise s'exerce dans 4 secteurs d'activité :
- conseil en stratégie et organisation patrimoniale
- assurance : assurance-vie , prévoyance , retraite
- valeurs mobilières et marché financier
- immobilier
Ses interventions peuvent être rémunérées sous la forme d'honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalablement acceptée par le client, ou par une rémunération liée aux investissements.
Les conseils en gestion de patrimoine indépendants ( CGP ) constituent aujourd'hui un vecteur avéré et crédible d'accès à l' investissement .
Il conseil selon le profil de son client les dispositifs fiscaux les plus adaptés
Dispositif-fiscal
C'est une Loi votée par Décret qui permet un allègement d'impot .
Les principaux dispositifs fiscaux sont :
- Loi Scellier Loi-Scellier
- Loi De Robien
- Loi Demessine
- Loi Borloo
- ZRR ( Zone-Rurale-a-Revitaliser )
- LMP ( Loueur-Meublé-Professionnel )
- LMNP ( Loueur-Meublé-Non-Professionnel )
- Girardin
- Loi Malraux
- Monuments historiques MH
- FCPI ( Fonds-Commun-de-Placement-dans-l'Innovation )
- FIP ( Fonds-d'Investissement-de-Proximité )
- GFV ( Groupement-Foncier-Viticole )
- SCPI

- FPI ( Fonds-de-Placement-Immobilier )
- Bois-et-Forêts , Groupement-Forestier GF
- SOFICA
- SOFIPECHE
- Tontine

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